لقد سمع معظم الناس عن غسيل الأموال ، لكن القليل منهم يعرفون ما يستتبعه. يُعرف فعل إخفاء مصدر الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني بغسيل الأموال. يمكن القيام بذلك عن طريق نقل الأموال من خلال سلسلة من المعاملات المالية المعقدة ، أو عن طريق الاستثمار في الأعمال التجارية المشروعة.

أنظمة مكافحة غسيل الأموال والقوانين المصممة لمنع حدوث غسيل الأموال. تتطلب لوائح مكافحة غسيل الأموال عادةً من المؤسسات المالية التحقق من هوية عملائها ، والاحتفاظ بسجلات معاملاتهم ، وإبلاغ السلطات عن أي نشاط مشبوه.

هناك مجموعة متنوعة من لوائح وقوانين مكافحة غسيل الأموال المختلفة في ولايات قضائية مختلفة ، ولكن جميعها لها نفس الهدف الأساسي: جعل غسل الأموال أكثر صعوبة على المجرمين. من الصعب تقييم فعالية أنظمة وقوانين مكافحة غسيل الأموال ، لكنها جزء مهم من المكافحة العالمية للجريمة.

قانون مكافحة غسيل الأموال مطالبة المؤسسات المالية والشركات باتخاذ تدابير لمنع وكشف غسيل الأموال. تتضمن بعض الإجراءات التي قد تكون مطلوبة بموجب قوانين مكافحة غسيل الأموال ما يلي:

– تحديد هوية العملاء والتحقق منها

– مسك سجلات معاملات العملاء

– التبليغ عن العمليات المشبوهة

– التعاون مع تحقيقات إنفاذ القانون

يمكن لغسيل الأموال أن يسمح للمجرمين بالربح من أنشطتهم غير المشروعة ، ويمكن استخدامه أيضًا لتمويل أنشطة إجرامية أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يؤدي غسيل الأموال إلى تشويه الأسواق المالية وتقويض الثقة في النظام المالي ، وبالتالي فإن عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال يمكن أن يؤدي إلى عقوبات مدنية وجنائية.

عندما يتعلق الأمر بالمؤسسات المالية ، الامتثال لـ AML KYC هي واحدة من أهم الأمور التي يجب مراعاتها. وهذا يشمل الامتثال للوائح اعرف عميلك (اعرف عميلك).

للامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال ، يجب أن يكون لدى المؤسسات المالية سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال في المكان. ويشمل ذلك التحقق من هوية العملاء ومراقبة معاملاتهم.

نحن نساعد عملائنا في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة على فهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تواجهها أعمالهم. ندرس عمليات عملك لتحديد أي ثغرات قد يتعرض لها غاسلي الأموال لإضفاء الشرعية على أي أموال غير مشروعة. تتضمن هذه العمليات على وجه التحديد الوظائف التي تنطوي على حركة للأموال.